楽天証券の積立設定の変更・解除のやり方｜金額・銘柄の変え方、いつまでに変えれば翌月分に反映？クレカ積立は12日が締め切り

 

楽天証券の積立設定は、ログインして「投資信託」→「積立設定」の一覧から、変更も解除もできます。

楽天カード決済と楽天ペイ残高の積立は、毎月12日までに変更・解除すると、翌月の積立から反映されます。

 

12日をすぎると、反映は翌々月の積立からになります。

この記事では、楽天証券の公式の操作ガイドをもとに、積立設定の変え方・止め方と、払い方ごとの締め切り、クレカ積立のカードを変えるときの注意をまとめます。

 

 

🔧 楽天証券の積立設定を変更するやり方

積立の金額や積立日を変えるときは、積立設定の一覧から「変更」を押します。

 

※楽天証券「積立設定の変更 操作ガイド」より

 

変更した記録は、積立設定の一覧で、その積立の「設定詳細」を開くと見られます。

取引暗証番号を忘れたときは、先に再設定が必要です。

 

そのまま変えられる項目と、「解除＋新規設定」になる項目

変更の画面で変えられる項目は、次のとおりです。

銘柄や払い方を変えるときは、今の積立設定を解除して、新しい積立設定を同時に作る形になります。

 

 

積立指定日は、証券口座・楽天ペイ残高から払う積立なら毎月1日〜28日から選べます（証券口座のNISAつみたて投資枠は「毎日」も選べます）。

その他の金融機関から引き落とす積立は、毎月7日か24日のどちらかです。

 

 

1月にまとめて多く買いたいときに使う「ボーナス設定」のやり方は、こちらでくわしく書いています。

 

 

▲楽天証券の「積立設定一覧」の画面（金額とカード番号は隠しています）

 

楽天証券の口座がまだない人は、口座を作ってから積立設定をします。

▼ 楽天証券の口座開設・NISAの申し込みはここから ▼

 

📅 いつまでに変えれば反映される？払い方ごとの締め切り

積立設定の変更・解除には、払い方ごとに「お申込み締切日」があります。

締め切りまでに変えると次の積立から、締め切りをすぎると、その次の積立から反映されます。

 

※楽天証券「選べる引落方法」より。締め切り日の翌日の午前3時ごろの設定が有効になります。その他の金融機関は、確認の作業で翌々月からになることがあります

 

楽天証券の操作ガイドの例では、楽天カード決済の積立を1月12日までに変えれば2月の積立から、1月15日に変えると3月の積立から変わります。

 

 

証券口座から払う積立は「初回購入日」で確かめる

証券口座（楽天銀行のマネーブリッジなど）から払う積立は、積立指定日の午前3時ごろの買付可能額で買い付けます。

指定日の日中に入金しても、その日の積立には間に合いません。

変更がいつの積立から反映されるかは、変更の確認画面に出る「初回購入日」で確かめましょう。

 

締め切りに間に合わなかった積立は取り消せる？

解除が間に合わなかった注文は、積立の日の午前4時ごろから15時30分までなら、「購入・売却履歴」から取り消せます。

 

ただし、ファンドによっては15時30分より前に締め切られるものがあります。

楽天ペイ残高で払う積立の注文は、取り消せません。

楽天カード決済の注文を取り消したときは、積立の金額はいったん27日に引き落とされ、翌月の楽天カードの請求から差し引かれます。

 

年末は「来年の設定」の締め切りに気をつける

NISAで今年の枠を使い切りたいときや、来年の積立の金額を決め直すときも、この締め切りが基準です。

楽天カード決済・楽天ペイ残高の積立は、12月12日をすぎた変更が、翌年1月ではなく2月の積立からになります。

年末の締め切りの考え方と、来年の枠で早く買う方法は、こちらでまとめています。

 

⏹ 楽天証券の積立設定を解除するやり方と、解除したらどうなる？

積立をやめるときは、積立設定の一覧から「解除」を押します。

 

 

解除した積立設定は、一覧の積立状況で「解除・停止」を選んで表示すると見られます。

解除にも、変更と同じ締め切りがあります。

 

解除しても、持っている投資信託は売られない

積立の「解除」と、投資信託を「売る」ことは別の手続きです。

 

 

現金にしたいときは、積立の解除とは別に、売却の注文を出します。

少しずつ取り崩したいなら、「定期売却」という設定もあります。

 

NISAの中で出た利益には税金がかかりませんが、NISAの外（特定口座など）で売って出た利益には、およそ20％の税金がかかります。

また、投資信託は値下がりすることもあり、元本は保証されません。積立を続けるか、やめるか、売るかは、自分の目的に合わせて決めましょう。

 

💳 クレカ積立のカードを変えるとき・カードが切り替わったとき

楽天カード決済の積立で登録できる楽天カードは1枚だけです。

別の楽天カードに変えても、毎月の上限は10万円のまま変わりません。

 

※家族カードで積み立てると贈与とみなされ、税金がかかる場合があると案内されています

 

楽天証券は、毎月13日〜16日に、登録した楽天カードが使えるかを確かめます。

紛失での再発行や、ブランド・デザインの変更でカードが切り替わっていると、この確認でエラーになり、翌月の積立はおこなわれません。

 

エラーになっても積立設定は残りますが、3回続けてエラーになると、その積立設定は自動で止まります。

カードが切り替わったら、翌月12日までに、使えるカードを楽天証券に登録し直しましょう。

 

 

クレカ積立のポイントの付き方や、カードごとの違いは、こちらでくわしく書いています。

 

楽天カードをまだ持っていない人は、先にカードを作っておくと、積立の払い方に選べます。

▼ クレカ積立に使う楽天カードはここから ▼

 

❓ 楽天証券の積立設定の変更・解除のよくある質問

 

📝 まとめ｜楽天証券の積立設定は一覧から変更・解除・締め切りは払い方ごと

 

積立の設定を見直したら、楽天証券にログインして、一覧の「初回購入日」まで確かめておきましょう。

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